0,- Euro
JahresgebührGenialCard Kreditkarte
Details zur
- Kosten beim Bezahlen
- Kosten beim Geldabheben
- Kosten für Rechnungsausgleich
- Versicherungen
- Extras zur Kreditkarte
- Weitere Details zur Kreditkarte
Bei der GenialCard erfahren Sie bereits online, mit welchem Kreditlimit Sie rechnen können. So wissen Sie schon vor dem Absenden des Antrages, ob und mit welchem Limit Ihnen die Kreditkarte ausgestellt wird.
Diese Visa Card verlangt auf Dauer keine Jahresgebühr, sodass Sie von nicht unerheblichen Preisvorteilen profitieren. Die GenialCard bietet alle klassischen Leistungen vom Bezahlen bis Geld abheben – beides weltweit kostenlos1 – und ergänzt diese durch besondere Extras. Sie benötigen zum Beispiel kein neues Girokonto, sondern können einfach ihr bestehendes nutzen.
Gut zu wissen: Außerdem bietet die Hanseatic Bank Neukunden drei Monate zinsfreie Ratenzahlung2.
Kostenfreier Überweisungsservice
Die Überweisungsfunktion ermöglicht den Transfer von Geld aus dem Kreditkartenlimit auf Ihr Girokonto. Die Besonderheit liegt vor allem darin, dass Sie bereits während des Kreditkartenantrages gefragt werden, ob und wie viel Sie aus Ihrem zukünftigen Kartenlimit auf Ihr Konto überweisen möchten. Dadurch können Sie schon vor der Ausstellung der Plastikkarte vom Kreditrahmen der Karte profitieren und beispielsweise einen längst überfälligen Dispokredit ausgleichen und Zinsen sparen.
Der Überweisungsservice ist für Sie kostenlos und kann während der Kreditkartenlaufzeit jederzeit in Anspruch genommen werden. Hierfür kontaktieren Sie einfach telefonisch die Bank. Sie nimmt Ihre Transferdaten entgegen und weist das Geld auf Ihr Girokonto an.
Online-Cashback in der Vorteilswelt
Auch die Teilnahme an der Banken-Vorteilswelt bietet attraktive Vorteile. Bei zahlreichen teilnehmenden Online-Shops erhalten Sie bis zu 15 % Cashback auf den Nettowarenpreis. Diese werden Ihnen zeitnah auf Ihr Kartenkonto ausgezahlt. Voraussetzungen hierfür sind eine bestätigte Zahlung sowie die Überweisung des Rabatt-Betrages durch den Onlineshop.
Melden Sie sich dafür einfach in der Vorteilswelt an und wählen Sie aus den teilnehmenden Shops Ihren Favoriten. Durch einen Klick auf „zum Shop“ gelangen Sie direkt zum Händler, können dort problemlos shoppen und mit Ihrer GenialCard bezahlen.
5 %-iger Rabatt auf Urlaubsreisen
In Kooperation mit der Urlaubsplus GmbH gewährt die Bank bei Buchung und Bezahlung der Reise mit der GenialCard einen Reiserabatt von 5 %. Stöbern Sie bei Urlaubplus nach Ihren Traumurlaub, organisieren Sie sich einen Mietwagen oder buchen Sie eine Pauschalreise – bei Zahlung mit dieser Visa Kreditkarte sichern Sie sich die Rückvergütung.
Abrechnung der GenialCard Kreditkarte
Alle Kartenaktivitäten werden in einem monatlichen Kontoauszug dargestellt, der Ihnen kostenfrei im Onlinebanking-Portal zur Verfügung gestellt wird. Der dort ausgewiesene Rechnungsbetrag kann in Teilzahlung (monatliche Rate ab 5 % frei wählbar) oder 100 % via Lastschrift von Ihrem Girokonto eingezogen werden. Die Eröffnung eines neuen Girokontos ist also nicht notwendig. Der Lastschrifteinzug erfolgt am ersten Arbeitstag des Folgemonats.
1. Kosten beim Bezahlen
Inland
0,00%
Euro-Zone
0,00%
Fremdwährung in EU
0,00%
Fremdwährung außerhalb EU
0,00%
2. Kosten beim Geldabheben
Inland
0,00%1
Euro-Zone
0,00%1
Fremdwährung in EU
0,00%1
Fremdwährung außerhalb EU
0,00%1
3. Kosten für Rechnungsausgleich
Rücküberweisung auf Referenzkonto
zinsfrei
Rücküberweisungen sind kostenfrei online über den Internet-Bereich möglich, ansonsten fallen 3,95 € an (textlich oder telefonisch).
Vollzahlung Effektivzins
0,00%
Vollzahlung Sollzins
zinsfrei
Ratenzahlung Effektivzins
13,60%2 pro Jahr
Ratenzahlung Sollzins
12,82%2 pro Jahr
Repräsentatives Beispiel
Für Ihre Kreditkartenumsätze stehen Ihnen verschiedene Rückzahlungsmöglichkeiten zur Verfügung. Entscheiden Sie sich für die Rückzahlung in Teilbeträgen, werden die mit Ihnen vereinbarten Zinsen berechnet. Hier ein Beispiel: Nettodarlehensbetrag: 1.700€, Sollzins (veränderlich): 12,82 %, Effektiver Jahreszins: 13,60 %, Laufzeit: 12 Monate, Anzahl der Raten: 12, Höhe der monatlichen Raten: 152,00€, Gesamtbetrag: 1.820,15€
Für Ihre Kreditkartenumsätze stehen Ihnen verschiedene Rückzahlungsmöglichkeiten zur Verfügung. Entscheiden Sie sich für die Rückzahlung in Teilbeträgen, werden die mit Ihnen vereinbarten Zinsen berechnet. Hier ein Beispiel: Nettodarlehensbetrag: 1.700€, Sollzins (veränderlich): 12,82 %, Effektiver Jahreszins: 13,60 %, Laufzeit: 12 Monate, Anzahl der Raten: 12, Höhe der monatlichen Raten: 152,00€, Gesamtbetrag: 1.820,15€
4. Versicherungen
Krankenversicherung
Auslandsreise-Krankenversicherung (zubuchbar)
Zu den Leistungen dieser Versicherung gehören
- Kosten für medizinische Behandlungen
- Krankentransporte und Rücküberführungen
- Besuche im Krankenhaus durch eine nahestehende Person inkl. Unterbringung
Reiserücktritt
SicherReise Komfort (zubuchbar)
Dieses Paket beinhaltet
- Auslandsreise-Krankenversicherung
- Reiserücktritts- und Reiseabbruch-Versicherung
- Reisegepäck- und Geldbörsen-Versicherung
- Flug- und Gepäckverspätungs-Versicherung
Reisegepäck
SicherReise Komfort (zubuchbar)
Dieses Paket beinhaltet
- Auslandsreise-Krankenversicherung
- Reiserücktritts- und Reiseabbruch-Versicherung
- Reisegepäck- und Geldbörsen-Versicherung
- Flug- und Gepäckverspätungs-Versicherung
Unfallversicherung
Nein
Weitere Versicherungen
„SicherKreditkarte“ (optional)
Diese Versicherung greift bei
- Arbeitslosigkeit oder Arbeitsunfähigkeit – Ratenzahlung wird übernommen bzw.
- im Todesfall – Komplettrückzahlung des offenen Sollsaldos
Der Beitrag für die Versicherung "SicherKreditkarte" liegt bei 0,89 € pro 100 € des auf dem Kontoauszug des jeweiligen Monats ausgewiesenen negativen Kartenkontosaldos.
„SicherPortemonnaie“ (optional)
Diese Versicherung können Sie optional für 30 € pro Jahr abschließen. Folgende Leistungen beinhaltet "SicherPortemonnaie":
- Kreditkartenmissbrauch bis zu 2.000 €
- 100 %ige Kostenübernahme bei Ausstellung einer neuen Deutschland-Kreditkarte
- Schlüsselersatz (Haustür/Auto) bei Verlust bis zu 150 €
- bis zu 150 € Wiederbeschaffungskosten Ihrer Ausweispapiere
- bis zu 300 € Bargeld
Weitere Versicherungsbedingungen beachten
5. Extras zur Kreditkarte
Cashback
Nein
Bonuspunkte
Hanseatic Bank Vorteilswelt
Rabatte
5.00% Reiserabatt bei Buchung über Urlaubsplus GmbH
Legitimation
Videoident
Postident
Kontaktlos zahlen
Ja
mit Google Pay
mit Apple Pay
bis 25€ ohne PIN
bis 50€ ohne PIN
6. Weitere Details zur Kreditkarte
Anbieter
Hanseatic Bank
Kartensystem
Visa
Kartentyp
Kreditkarte mit Kreditlimit
Guthaben aufladen
Nein
Girokonto inklusive
Nein
Partnerkarte
Ja (kostenlos)
Schufaprüfung
Ja
Rückzahlung
Vollzahlung Lastschrift von Ihrem Hausbankkonto, Ratenzahlung Lastschrift von Ihrem Hausbankkonto, Vollzahlung Überweisung auf Kartenkonto
Ratenzahlung möglich
Ja
Stand: 08.12.2020
Fußnoten:
1 Mit der GenialCard der Hanseatic Bank kann an Geldautomaten weltweit gebührenfrei Bargeld abgehoben werden. Zusätzlich zum Auszahlungsbetrag können Geldautomatenbetreiber individuelle Entgelte erheben, worauf die Hanseatic Bank keinen Einfluss hat. Derzeit ist dies nur im Ausland (z.B. in Thailand oder den USA) der Fall.
2 Die Aktion für Neukunden einer GenialCard Kreditkarte gilt für alle Umsätze innerhalb Ihres Verfügungsrahmens, die in den ersten 3 Monaten nach Kreditkartenerhalt getätigt werden. Nach Ablauf der 3 Monate fallen bei der Teilzahlung die vertraglichen Zinsen an.